ЦБ планирует изменить список критериев блокировки счетов в банках

В них могут войти регулярные снятия наличных с карты, а также траты, превышающие доходы.

17 февраля 2020, 03:58

Фото © ТАСС / Гавриил Григоров

Банк России планирует изменить основания, по которым операции с банковскими счетами признаются сомнительными, что может повлечь за собой блокировку счёта. ЦБ предлагает отменить часть старых критериев и ввести ряд новых, пишет РБК со ссылкой на представителя финансового регулятора.

Отмечается, что этот перечень не меняли с момента его принятия, то есть уже восемь лет.

Предлагается исключить операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут лишить статуса сомнительных "нестандартные и сложные" расчёты.

Из новых критериев может появиться частое снятие наличных со счёта, деньги на который поступают от компании или индивидуального предпринимателя. Также к сомнительным операциям могут причислить отказ клиента кредитной организации от разовой операции или его просьбу закрыть счёт и выдать деньги после появления вопросов от сотрудников банка.

Подозрения у банков, как поясняют в ЦБ, должны возникать, если траты юридических лиц превышают их доходы. В списке также могут оказаться критерии, касающиеся компаний, которые проводят операции с криптовалютой и осуществляют различные расходы с помощью наличных средств.

Авторы

Комментариев: 0

avatar
Для комментирования авторизуйтесь!
Layer 1