Накрутить курс: в России нашли мошенников, которые наживались на обмене валюты

В то время как к сбывающим якобы по выгодному курсу доллары "с рук" все уже привыкли и к "заманчивым" предложениям в телеграм-каналах отнеслись с недоверием, то ажиотажная покупка по накрученному другими продавцами курсу в своём же банковском приложении до поры до времени оставалась незаметной. Если не считать того, что из-за действий мошенников вы, возможно, купили валюту на бирже по завышенному курсу. И если на магазины, накручивающие ценники на жизненно важные продукты, есть управа в виде тех же ФАС или Роспотребнадзора, то с махинациями в области финансов вынуждены бороться сами банки.

В последние дни в "Телеграме" и пабликах практически одновременно возникли до буквы одинаковые публикации, в которых люди пишут о том, что им заблокировали банковский счёт. Комментаторы к постам накручивают просмотры, и таким образом индивидуальная история набирает значительные обороты. Лайф заинтересовался историей и поговорил с представителями нескольких банков, чтобы выяснить причины одинаковых постов и узнать подробности подобной атаки. Выяснились неожиданные детали: в дни массовой ажиотажной скупки долларов в начале марта в Москве появилась группа подпольных дельцов, которые накручивали курсы. Делали они это за счёт прогона по кругу через свои банковские счета внушительных сумм, накручивали курс доллара и фиксировали прибыль за счёт ничего не подозревающих граждан, наблюдавших за дикими валютными скачками и спасавших свои кровные по завышенной цене.

Схема достаточно незаметная, так как все валютные операции проходили на бирже, где теоретически сделки проходят по цене заявок на покупку и продажу. Но в период, когда заявки на продажу показывают рост, покупателям, твёрдо решившим приобрести доллары, ничего не остаётся, как покупать их по завышенному курсу. Далее мошенники ожидали снижения курса и прогоняли схему раз за разом, используя при этом не только известные доллар или евро, но и экзотические валюты — юани, лиры и другие. Спрос был в основном от россиян, живущих в этих странах и спасающих свои сбережения накануне отключения международными платёжными системами их карточек.

Неожиданными оказались для подпольных "накручивальщиков" курсов лишь действия самих банков. Сразу в трёх банках заявили, что счета десятков физлиц, оборот по банковским счетам которых в период валютного ажиотажа оказался аномальным, заблокированы. Логика простая — если вы в обычной жизни тратите по карте порядка 30 000 рублей, то для банка априори выглядят подозрительными обороты в сотни тысяч и миллионы рублей. Дело в том, что в России уже давно и небезуспешно действует закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", в рамках которого банки под страхом отзыва лицензии обязаны блокировать такие сомнительные операции. По информации собеседников Лайфа, данные по всем подозреваемым в участии в организованной схеме подпольных "накручивальщиков" курсов переданы в правоохранительные органы и Центральный банк.