С начала года банки ограничили доступ к миллионам карт и счетов физлиц

В январе российские банки заблокировали от 2 до 3 миллионов карт и счётов граждан. Резкий рост ограничений связан с вступлением в силу поправок к 161-ФЗ, расширивших перечень признаков подозрительных операций. Об этом пишет «Коммерсант» со ссылкой на экспертов.

Партнёр практики частных клиентов АБ «Вертикаль» Татьяна Микони объяснила, что массовые блокировки возникли из-за сочетания расширенных критериев контроля и автоматической обработки транзакций антифрод-системами.

С 1 января перечень признаков увеличился до двенадцати: теперь алгоритмы анализируют не только переводы между физическими лицами, но и покупки на маркетплейсах, частые пополнения счетов и другие действия, которые ранее не считались подозрительными.

Пользователи жалуются на непонятные причины блокировок, а службы поддержки чаще всего перенаправляют клиентов в Банк России. В ряде случаев блокировки затрагивают тех, кто многократно пополняет счёт при серийных покупках на одном маркетплейсе, что система воспринимает как возможную схему мошенничества.

«Публичные жалобы традиционно отражают лишь небольшую часть реальных случаев, поэтому совокупное число граждан, столкнувшихся с временными блокировками или ограничениями операций с начала года, может быть существенно выше», — отметила бизнес-архитектор департамента «Банки и финансы» компании «Рексофт» Елена Голяева.

Ранее финансовый эксперт объяснили, что делать при обнаружении кредита на своё имя. Обнаружить незаконно оформленный на себя кредит граждане обычно могут лишь после начала звонков от коллекторов или списания средств по исполнительному производству. Поэтому первым и обязательным шагом является подача заявления о факте мошенничества в полицию и получение талона-уведомления.

Больше новостей о финансах, рынках и бизнесе — читайте в разделе «Экономика» на Life.ru.