Названы причины блокировки денежных переводов россиян

Кредитные организации обращают внимание на операции, которые выглядят нетипично на фоне привычного финансового поведения человека, поэтому российские банки могут блокировать переводы клиентов. Об этом заявил адвокат Дмитрий Пашин в беседе с РИА «Новости».

«Если характер, параметры и объём проводимой банковской операции не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то её отнесут к нетипичной», — пояснил Пашин.

Он уточнил, что банка может насторожить необычное время или место перевода, устройство, с которого он сделан, а также резкий рост суммы или подозрительный получатель средств.

В качестве примера адвокат привёл ситуацию, когда клиент, никогда не переводивший более 20 тысяч рублей, пытается отправить миллион. При этом Пашин подчеркнул, что точных параметров, при какой разнице с «обычным переводом» конкретный банк посчитает операцию подозрительной, никто не назовёт. Эти критерии являются частью внутренней политики безопасности финансовых учреждений.

Ранее Life.ru рассказывал, как нужно отвечать сотрудникам банка, чтобы ваш счёт в итоге не был заблокирован. По словам юристов, банку может показаться подозрительным, если вы часто переводите деньги на карты разных людей или моментально отправляете поступившие средства кому-то другому.

Самое важное о социальных проектах, традициях и повседневной жизни — в разделе «Общество» на Life.ru.