На карту упали деньги из ниоткуда? Финансист объяснил, почему это повод идти в полицию

Получение неожиданного денежного перевода от неизвестного отправителя — не повод для радости, а сигнал к немедленной осторожности. Такие «подарки» чаще всего оказываются частью преступной схемы, предупредил в интервью агентству «Прайм» профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Михаил Гордиенко.

«Прежде всего, это отмывание денег. Преступники крадут деньги с чужих счетов и переводят их на банковские карты тех граждан, контакты которых у них имеются. Затем они просят держателей карт вернуть средства на другой счёт, якобы исправляя «ошибку», — рассказал он.

Так жертва, сама того не подозревая, превращается в соучастника, подобные операции квалифицируются как дропперство — передача своей банковской карты в распоряжение преступников для легализации незаконно полученных средств. Уголовная ответственность за такие действия наступает уже с 16 лет.

Чтобы не стать фигурантом дела, Гордиенко рекомендует не тратить поступившие деньги, не вступать в диалог с отправителем и немедленно обратиться с заявлением в полицию. Это единственный надёжный способ обезопасить себя.

Ранее Life.ru рассказывал, что мошенники изобрели новую схему обмана людей с подарком на день рождения. Они звонят жертве и предлагают ей принять подарок от человека, пожелавшего сохранить в тайне своё имя. Далее вам приходит код, который они просят назвать «для проверки».

Больше материалов о криминальной хронике и резонансных делах — в разделе «Криминал» на Life.ru.