На форуме в Екатеринбурге обсудили правила проверки криптотранзакций

В Екатеринбурге на Уральском форуме «Кибербезопасность в финансах» обсудили поэтапное внедрение правил для криптобирж и других участников рынка по проверке криптовалютных транзакций на предмет противоправных операций и отмывания денег.

Как следует из материалов к обсуждению, Росфинмониторинг, выступающий координатором антиотмывочной системы, рассматривает мониторинг криптовалютных операций как одну из приоритетных задач. Предполагается, что новые подходы должны снизить финансовые риски и приблизить практики рынка к международным стандартам, в том числе рекомендациям ФАТФ.

Отдельный акцент сделали на «цифровом комплаенсе». Под ним понимают набор требований к внутренним процедурам участников крипторынка и к предоставлению отчётных данных в Росфинмониторинг. В числе целей — выстроить единые процессы контроля до принятия пакета профильных законов, чтобы отрасль заранее адаптировалась к будущему регулированию.

Ещё одна тема — наполнение государственного модуля Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн» идентификационной и поисковой информацией. Предполагается, что передача сведений о криптовалютных операциях позволит системно получать данные о возможных признаках преступлений у клиентов российских криптобирж, а также повысить прозрачность предоставляемой рынком информации.

Также заявлено, что соблюдение рекомендаций по комплаенсу должно снизить риск вовлечения участников рынка в незаконные операции и обеспечить соответствие их деятельности требованиям законодательства РФ. Для комментариев и проработки спорных моментов на площадке форума планировалось привлекать экспертов в области финансовой и кибербезопасности.

Напомним, что перед новым годом Росфинмониторинг завершил тестирование сервиса «Прозрачный блокчейн», который поможет банкам выявлять связи между операциями с криптовалютой и обычными деньгами. А в конце декабря Банк России представил концепцию регулирования криптовалют, которая позволит как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам приобретать криптоактивы с отдельными правилами для каждой категории. Операции с криптовалютами будут возможны через существующую инфраструктуру, в том числе биржи и брокеров. Подготовка законодательной базы должна завершиться до 1 июля 2026 года, а ответственность за нелегальную деятельность введут с 1 июля 2027 года.

Больше новостей о финансах, рынках и бизнесе — читайте в разделе «Экономика» на Life.ru.