Минфин внёс в кабмин проект о блокировке цепочек счетов при мошенничестве с картами

Министерство финансов предложило правительству рассмотреть вопрос о блокировке всех счетов по уголовным делам, связанным с мошенничеством с банковскими картами посредством оперативного обмена информацией между ЦБ и МВД. Об этом рассказали в пресс-службе ведомства.

"Это необходимо для раскрытия преступлений в сфере финансового мошенничества с использованием банковских карт. Ожидается, что такие виды мошенничества потеряют свою экономическую целесообразность, поскольку в рамках одного уголовного дела будет блокироваться вся цепочка счетов", — поясняется в релизе.

Такое предложение связано с частыми случаями мошенничества, когда пострадавшие добровольно передают злоумышленникам персональные данные, включая номера и пароли от банковских карт, подчеркнули в ведомстве.

На сегодняшний день сроки ответов банков на запросы правоохранителей достигают 30 дней, что сильно усложняет оперативно-разыскную деятельность. Зато подобный закон, если он будет принят, позволит осуществлять оперативный обмен данными о всей цепочке трансакций и вовремя обеспечивать оперативников информацией. Чем больше будет заведено дел, тем больше будет заблокировано счетов, поэтому злоумышленникам будет труднее находить каналы для вывода денег, пояснили в ведомстве.

Подобный обмен данными в оперативном режиме позволит осуществлять автоматизированная система обработки инцидентов ФинЦЕРТ.

Ранее в Банке России назвали криптовалюты финансовой пирамидой. Первый зампредседателя Центробанка Ксения Юдаева отметила, что часто встречающееся мошенничество в торговле криптовалютами может привести к тому, что россияне потеряют значительную часть сбережений.