ЦБ рекомендовал банкам тщательнее проверять источники при внесении крупных сумм

В России усилят контроль за внесением на банковские счета крупных денежных сумм, источники средств будут проверять теперь с особой тщательностью. С таким требованием обратился Центробанк к финансовым организациям страны. Преследуемая цель — пресечь отмывание денег и незаконные источники получения доходов.

«Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём, и другие противозаконные цели», — говорится в сообщении регулятора.

Теперь банки по рекомендации ЦБ должны ежедневно мониторить клиенткие подозрительные операции с большими денежными суммами. Требование проверок касается как физических, так и юридических лиц. Контроль не будет усилен только в отношении тех граждан, в которых уверен сам банк. Например, если у клиента высокая деловая репутация и есть подтверждающие источники прибыли документы.

Ранее Life.ru выяснил, какая есть альтернатива вкладам и куда стало выгоднее вкладывать сбережения после снижения ключевой ставки. Так, сейчас инвесторам выгодно переходить от консервативных депозитов к инструментам, позволяющим зафиксировать высокую доходность и заработать на росте стоимости активов.

Больше новостей о финансах, рынках и бизнесе — читайте в разделе «Экономика» на Life.ru.