Названы стоп-слова для подписей к переводам денег

Использование подозрительных фраз может стать не только причиной блокирования счёта, но и привести к проверке правоохранительными органами.

21 сентября 2020, 06:56
4542
<p>Фото © ТАСС / "Ведомости" / Евгений Разумный</p>

Фото © ТАСС / "Ведомости" / Евгений Разумный

При переводе денег с карты на карту большинство людей игнорирует графу, где можно указать назначение платежа. Но если всё же человек решил подписать перевод, то ему стоит избегать любых слов, которые могут быть связаны с терроризмом и наркотиками. Такие рекомендации дал управляющий партнёр юридической компании "Позиция права" Егор Редин.

Специалист пояснил, что банки по закону обязаны анализировать перевод между клиентами, данную процедуру осуществляет автоматическая система мониторинга. Если в назначении платежа появятся такие стоп-слова, как, например, бомба, взрыв, взятка или название наркотика, начнётся проверка. В ходе неё банк обратится либо к одному из участников транзакции, либо в Федеральную налоговую службу за пояснениями. Если цели платежа так и не подтвердятся, то сумму заблокируют, а информация может быть передана в правоохранительные органы.

Как добавил Редин, закон не регламентирует наличия отдельного списка "запрещённых" слов. Но самым безопасным примечанием к платежу считаются варианты: "дарение", "в подарок" или "к празднику". Эксперт уточнил, что подаренные деньги не облагаются налогом.

Преимущество такого назначения платежа состоит в том, что дарение — некоммерческая сделка, а согласно Налоговому кодексу, доходы, полученные в результате дарения, налогом не облагаются, — пояснил Редин в беседе с изданием "Прайм".

Как сообщал Лайф, ранее специалисты зафиксировали рекордное сокращение числа банковских карт в России.

Комментариев: 0

avatar
Для комментирования авторизуйтесь!
Layer 1