В Центробанке объяснили, какие платежи считаются подозрительными

Подозрения возникают, когда клиент начинает вести себя нетипично.

Российские банки могут не заблокировать, но на время приостановить подозрительный платёж, который совершил их клиент. При необходимости с ним попытаются связаться, чтобы уточнить, точно ли он сам провёл операцию. Об этом и о признаках подозрительных платежей рассказал замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артём Сычёв.

В интервью "Радио Sputnik" он отметил, что нет какого-то единого критерия. Их не меньше 50, а в некоторых крупных банках — до полутора тысяч. Оценку операций производят антифрод-системы, созданные для борьбы с мошенничеством. И зависит всё от типичного поведения пользователя, которое зафиксировано в его профиле.

"Например, если вы обычно совершаете покупки у себя рядом с домом и вдруг неожиданно совершаете покупку на другом конце мира, где-нибудь в Юго-Восточной Азии, естественно, такое платёжное поведение для кредитной организации будет основанием предположить, что против вас как клиента идёт целенаправленная атака", — пояснил Сычёв.

Другой пример — операция с крупной суммой, хотя обычно человек оперирует небольшими. В подобных случаях банк должен принять меры — связаться с клиентом. Если человек подтвердит, что операцию совершил он, банк её разблокирует. Но и если с клиентом не получилось связаться, по закону операцию тоже нужно продолжить. На каком-то этапе выдать себя за сотрудника банка может попытаться мошенник.

"Задача злоумышленника — создать впечатление у пользователя, что с его деньгами что-то происходит. Звонки якобы от службы безопасности или от правоохранительных органов и дальнейший разговор о подозрительных операциях — сценарий как раз вокруг такого страха. Если у вас есть сомнение, что с вашими деньгами что-то произошло, то сами перезвоните в контакт-центр банка. Номер телефона можно найти на обратной стороне вашей платёжной карты", — напомнил Артём Сычёв.

Ранее Лайф рассказывал, что россиянам стали выдавать рекордно большие потребительские кредиты. Это объясняют попыткой банков выполнить план на фоне нехватки платёжеспособных клиентов.