Названы причины, по которым банк может вдруг заблокировать карту
Эксперт Лагуткин: Банк может заблокировать карту из-за подозрительных платежей
Freepik / user25451090
Банк может заблокировать карту клиента в самый неожиданный для него момент. Особенно неприятным это может быть, когда человек стоит с тележкой продуктов у кассы магазина. Потребуется целый ряд действий, чтобы вернуть доступ к средствам. Что может стать причиной такого развития событий, рассказал генеральный директор БКИ "Скоринг бюро" Олег Лагуткин.
"Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. В том случае, если платёж не соответствует утверждённым критериям, кредитор будет вынужден заблокировать либо денежный перевод, либо саму карту", — сообщил Лагуткин агентству "Прайм".
По его словам, в первую очередь банку покажутся сомнительными переводы, которые подпадают под требования законов в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, либо имеют отношение к финансированию терроризма.
Банк обязан уведомить регулятор обо всех признаках подозрительных сделок и их участниках. Чтобы провести разблокировку карты, нужно обратиться в финансовое учреждение, рассказать о том, что произошло, и предоставить подтверждающие документы.
Эксперт посоветовал оставлять к денежным переводам комментарии. Таким образом контролирующим сотрудникам банка будет легче разобраться в сути операции.
Ранее россиянам назвали три роковые ошибки владельцев банковских карт. Одна из них — это передача ПИН-кода или информации по карте неизвестным лицам.